Kapitaalisaatiosopimus on joustava ratkaisu pitkäaikaiselle sijoittajalle

02.06.15 11:37 | Säästäminen ja sijoittaminen

Kapitaalisaatiosopimus on joustava ratkaisu pitkäaikaiselle sijoittajalle

Julkisuudessa keskustellaan parhaillaan kapitalisaatiosopimuksista. Alla lyhyt yhteenveto, mistä sopimuksessa on kyse:

Kapitaalisopimus on tarkoitettu pitkäaikaiseen sijoittamiseen vaihtoehdoksi asiakkaalle, jolla on tavoitteena vähintään kolmen vuoden sijoitusaika. Sopimuksessa on kyse henkivakuutusyhtiön tarjoamasta sijoitussopimuksesta ja siihen valittavista sijoituskohteista, esimerkiksi rahastoista. Sijoitussopimuksen sisällä asiakas voi joustavasti muuttaa valittuja sijoituskohteita sekä näiden  riskipainotusta.  Se soveltuu hyvin myös pitkäaikaissäästämisen vaihtoehdoksi esimerkiksi eläkesäästämistä varten. Asiakas maksaa sijoitusten tuotosta veroa, kun sopimus päättyy tai hän päättää realisoida siinä olevaa  tuottoa.

Nordea sijoitusneuvonnan lähtökohtana on asiakkaiden sijoitustavoitteen, riskinsietokyvyn ja sijoitusajan huomioiminen. Lisäksi neuvonnassa huomioidaan sijoitusten kattava hajautus niin omaisuuslajien kuin eri markkinoidenkin välillä. Mikäli asiakas on tyytymätön saamaansa sijoitusneuvontaan, hänen tulisi olla mahdollisimman nopeasti yhteydessä pankkiin asian selvittämiseksi. Tämä on sekä asiakkaan että pankin etu. Jos olemme tehneet virheen sijoitusneuvonnassamme, kannamme siitä vastuun.