Asiakkaan tunteminen on kaikkien etu

Private customer
18.03.15 13:30 | Yritykset

Pankkitoiminta perustuu luottamukseen, joka muodostuu hyvästä palvelusta, asiakkaan tuntemisesta ja oikeista ratkaisuista. Nordea haluaa tuntea asiakkaansa hyvin voidakseen tarjota heille parhaiten sopivia palveluja ja ratkaisuja. Myös lainsäädäntö asettaa pankille velvoitteita asiakkaan tunnistamisesta ja tuntemisesta. 

Asiakkaiden tunteminen, olivat he sitten yksityis- tai yritysasiakkaita, on kaiken toiminnan perusta. Yrityksen edustajan henkilöllisyys tarkistetaan aina virallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Yritysasiakas tunnistetaan esimerkiksi kaupparekisteriotteesta, joka saa olla enintään kolme kuukautta vanha. 

Pankilla tulee lain mukaan olla riittävät tiedot yrityksen omistajista, liiketoiminnasta ja taloudesta sekä pankkiasiakkuuden tarpeesta ja palveluiden käyttötarkoituksesta. Pankki voi kysyä asiakkaaltaan myös esimerkiksi tietoja pankkipalvelujen käytöstä tai tilille tulevien varojen määrästä, alkuperästä ja käyttötarkoituksesta. Lait ja kansainväliset sopimukset edellyttävät myös, että pankki selvittää, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani tai onko yritys verovelvollinen Yhdysvaltoihin. 

Lisäksi pankin tulee tunnistaa yritysasiakkaiden tosiasialliset edunsaajat eli ne yksityishenkilöt, jotka omistavat yrityksestä vähintään 25 prosenttia tai muutoin käyttävät määräysvaltaa yrityksessä. 

Tietojen läpikäyminen koskee sekä Nordean uusia että jo olemassa olevia asiakkaita. Tietojen säännöllinen tarkistaminen on rutiinitoimenpide. 

Käytännössä asiakasyrityksen tietojen päivittäminen on luonteva osa asiakkaan pankkisuhteen hoitoa. Ajantasaisten tietojen avulla pankki pystyy entistä paremmin palvelemaan asiakkaitaan ja tarjoamaan oikeanlaisia ratkaisuja erilaisiin tilanteisiin.

Lue lisää

Huijausviestejä taas liikkeellä

Päivittäiset raha-asiat

Huijausviesteissä saatetaan kysyä esimerkiksi pankkitunnuksia tai johdattaa linkin kautta väärennetylle verkkopankin sisäänkirjautumissivulle.

Uusi sovellus tuo tarjouksia Nordean asiakkaille

Päivittäiset raha-asiat Digipalvelut

Wrapp-etusovellus tuo tarjouksia suoraan mobiililaitteeseesi.

Blogi: Italia ei muutu, mikä lisää riskiä muutoksesta

Markkinat Talous Jan von Gerich

Toivoa muutoksesta Italiaan tuonut Renzin hallitus kaatui perustuslakikansanäänestyksen myötä. Tulos ei johda uuteen eurokriisiin nyt, mutta Italian ongelmat...

Nordean tutkimus: Protektionismi uhkaa Suomen vientivetoista kasvua

Markkinat

Nordean tutkimuksen mukaan nykyinen Suomen vientimarkkinoiden kasvunäkymä ei riitä hallituksen työllisyystavoitteeseen pääsemiseksi.