Asiakkaan tunteminen on kaikkien etu

Private customer
18.03.15 13:30 | Yritykset

Pankkitoiminta perustuu luottamukseen, joka muodostuu hyvästä palvelusta, asiakkaan tuntemisesta ja oikeista ratkaisuista. Nordea haluaa tuntea asiakkaansa hyvin voidakseen tarjota heille parhaiten sopivia palveluja ja ratkaisuja. Myös lainsäädäntö asettaa pankille velvoitteita asiakkaan tunnistamisesta ja tuntemisesta. 

Asiakkaiden tunteminen, olivat he sitten yksityis- tai yritysasiakkaita, on kaiken toiminnan perusta. Yrityksen edustajan henkilöllisyys tarkistetaan aina virallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Yritysasiakas tunnistetaan esimerkiksi kaupparekisteriotteesta, joka saa olla enintään kolme kuukautta vanha. 

Pankilla tulee lain mukaan olla riittävät tiedot yrityksen omistajista, liiketoiminnasta ja taloudesta sekä pankkiasiakkuuden tarpeesta ja palveluiden käyttötarkoituksesta. Pankki voi kysyä asiakkaaltaan myös esimerkiksi tietoja pankkipalvelujen käytöstä tai tilille tulevien varojen määrästä, alkuperästä ja käyttötarkoituksesta. Lait ja kansainväliset sopimukset edellyttävät myös, että pankki selvittää, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani tai onko yritys verovelvollinen Yhdysvaltoihin. 

Lisäksi pankin tulee tunnistaa yritysasiakkaiden tosiasialliset edunsaajat eli ne yksityishenkilöt, jotka omistavat yrityksestä vähintään 25 prosenttia tai muutoin käyttävät määräysvaltaa yrityksessä. 

Tietojen läpikäyminen koskee sekä Nordean uusia että jo olemassa olevia asiakkaita. Tietojen säännöllinen tarkistaminen on rutiinitoimenpide. 

Käytännössä asiakasyrityksen tietojen päivittäminen on luonteva osa asiakkaan pankkisuhteen hoitoa. Ajantasaisten tietojen avulla pankki pystyy entistä paremmin palvelemaan asiakkaitaan ja tarjoamaan oikeanlaisia ratkaisuja erilaisiin tilanteisiin.

Lue lisää

Blogi: Kiina valitsee johtajia koko maailmantaloudelle

Talous Tuuli Koivu

Uuden johdon tavoite on viedä maa maailman suurimmaksi taloudeksi 2030-luvulla.

Finanssimaailma-blogi: Jan von Gerich

Blogi: Suomen rajalliset EU-paukut täytyy käyttää järkevästi

Talous Jan von Gerich

Vääntö EU:n ja euroalueen kehittämisprioriteeteista on pääsemässä täyteen vauhtiin.

Press Release Image showing Nordea logo

Nordean kolmannen neljänneksen tulos julkistetaan torstaina 26. lokakuuta 2017

Lehdistötiedote

Konsernijohtaja Casper von Koskull esittelee tuloksen. Tilaisuudessa käytettävä kieli on englanti. Tilaisuutta voi seurata Internetissä . Esitysmateriaali on...

Finanssimaailma-blogi: Tuuli Koivu

Blogi: Saksan metallimiehet eivät tuo helpotusta EKP:lle

Talous Tuuli Koivu

Suomessa Saksan palkkaneuvotteluja kannattaa seurata erittäin tarkasti.