Asiakkaan tunteminen on kaikkien etu

Private customer
18.03.15 13:30 | Yritykset

Pankkitoiminta perustuu luottamukseen, joka muodostuu hyvästä palvelusta, asiakkaan tuntemisesta ja oikeista ratkaisuista. Nordea haluaa tuntea asiakkaansa hyvin voidakseen tarjota heille parhaiten sopivia palveluja ja ratkaisuja. Myös lainsäädäntö asettaa pankille velvoitteita asiakkaan tunnistamisesta ja tuntemisesta. 

Asiakkaiden tunteminen, olivat he sitten yksityis- tai yritysasiakkaita, on kaiken toiminnan perusta. Yrityksen edustajan henkilöllisyys tarkistetaan aina virallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Yritysasiakas tunnistetaan esimerkiksi kaupparekisteriotteesta, joka saa olla enintään kolme kuukautta vanha. 

Pankilla tulee lain mukaan olla riittävät tiedot yrityksen omistajista, liiketoiminnasta ja taloudesta sekä pankkiasiakkuuden tarpeesta ja palveluiden käyttötarkoituksesta. Pankki voi kysyä asiakkaaltaan myös esimerkiksi tietoja pankkipalvelujen käytöstä tai tilille tulevien varojen määrästä, alkuperästä ja käyttötarkoituksesta. Lait ja kansainväliset sopimukset edellyttävät myös, että pankki selvittää, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani tai onko yritys verovelvollinen Yhdysvaltoihin. 

Lisäksi pankin tulee tunnistaa yritysasiakkaiden tosiasialliset edunsaajat eli ne yksityishenkilöt, jotka omistavat yrityksestä vähintään 25 prosenttia tai muutoin käyttävät määräysvaltaa yrityksessä. 

Tietojen läpikäyminen koskee sekä Nordean uusia että jo olemassa olevia asiakkaita. Tietojen säännöllinen tarkistaminen on rutiinitoimenpide. 

Käytännössä asiakasyrityksen tietojen päivittäminen on luonteva osa asiakkaan pankkisuhteen hoitoa. Ajantasaisten tietojen avulla pankki pystyy entistä paremmin palvelemaan asiakkaitaan ja tarjoamaan oikeanlaisia ratkaisuja erilaisiin tilanteisiin.

Lue lisää

Miljoona tuntia talousosaamista

Nordea Suomi100

Panostamme merkittävästi lasten ja nuorten talouslukutaidon vahvistamiseen.

Yrittäjät hakevat rahoituksensa yhä monipuolisemmin eri lähteistä

Yritykset Talous

Etenkin nuoret yrittäjät ovat oppineet hakemaan rahoitusta laajemmin eri kanavista.

Tulosmyönteisyyttä osakemarkkinoilla

Säästäminen ja sijoittaminen

Osakekurssit ovat USA:ssa tikuttaneet huippulukemia kerta toisensa jälkeen.

Blogi: Hiihtomummit ja miljoona tuntia talousosaamista

Vastuullisuus Suomi100

Nordean lahja 100-vuotiaalle Suomelle on lasten ja nuorten talousosaamisen tukeminen.

Tuemme kansainvälisen liiketoiminnan opettamista lukioissa

Vastuullisuus Suomi100

Toisen asteen oppilaitoksille tarjotaan mahdollisuus perehtyä kansainvälisiin bisnestaitoihin.