Kuuntelemme ja reagoimme

08.06.15 13:19 | Säästäminen ja sijoittaminen

Julkisuudessa on keskusteltu viime päivinä sijoitusneuvonnasta. Nordeassa keskustelua on kuunneltu tarkalla korvalla ja asiaan on reagoitu sen mukaisesti. Arto Peltokorpi Nordean varallisuudenhoidosta kertoo alla, minkälaista on nordealainen sijoitusneuvonta ja miten asiakkaat ovat hyötyneet neuvonnasta.

Meillä on tärkeää varmistaa, että asiakas ymmärtää, mihin hän sijoittaa. Yhtä tärkeää on, että asiakas kertoo meille, mikäli jonkin asia neuvoissamme on jäänyt epäselväksi. Asiaan voi ja kannattaa tarvittaessa palata myös jälkikäteen. 

Tavoittelemme pitkäaikaisia asiakassuhteita, joten meille on pankkina tärkeää onnistua sijoitusneuvonnassa. Olemme kuunnelleet tarkasti julkista keskustelua asiasta, ja varmuuden vuoksi käymme vielä kerran läpi ohjeistuksemme iäkkäille asiakkaille annettavasta neuvonnasta neuvojiemme kanssa. 

Sijoitusneuvontamme lähtökohtana on tarjota asiakkaan tarpeisiin, riskinsietokykyyn ja sijoitusaikaan sopiva vaihtoehto. Asiakkaan tilanne ja tavoitteet kartoitetaan sijoitusneuvottelussa ja sijoitusneuvonta pohjautuu näihin tietoihin. Hajauttaminen on neuvontamme yksi tärkeistä kulmakivistä, jolla voidaan säätää asiakkaan sijoitusten riskiä suhteessa hänen riskinsietokykyynsä.

Miten asiakkaanne ovat hyötyneet sijoitusneuvonnasta?
Sijoitusneuvonta on saanut monen asiakkaan aloittamaan säästämisen. Sen avulla usea asiakas on löytänyt tilisäästämisen rinnalle tuottoisampia, pidemmän aikavälin, sijoitusvaihtoehtoja ja näin hyötynyt sijoitusmarkkinoiden hyvästä kehityksestä. Konkreettinen hyöty on ollut merkittävä: kun tilisäästäjän tuotto on jäänyt nollaan, varainhoitorahastomme asiakas on saanut kulujen jälkeen 5-10 prosentin vuosituottoa viiden viime vuoden aikana.  

Otetaan tästä esimerkki. Asiakas on säästänyt kuukausittain 100 euroa matalariskiseen varainhoitorahastoon viiden vuoden ajan. Hän on säästänyt rahastoon yhteensä 6 000 euroa. Keskimääräinen tuotto on noin 1 140 euroa. Varallisuus on nyt yhteensä 7 140 euroa.  Jos asiakas olisi säästänyt kuukausittain tilille saman summan, hän olisi säästänyt yhteensä 6000 euroa, jolle hän olisi saanut noin 15 euroa tuottoa viidessä vuodessa. Hänen varallisuutensa olisi nyt 6 015 euroa.