Nordea Ylen uutisissa keskiviikkoiltana

Press Release Image showing Nordea logo
22.09.16 10:24 | Nordea

Yle kertoi keskiviikkoiltana uudesta tietovuodosta, joka tunnetaan nimellä Bahama-paperit. Jutussa mainittiin myös Nordea. Nordean osalta kyse on normaalista liiketoiminnasta kansainvälisessä shipping-rahoituksessa, eikä nyt esiin tuodussa asiassa ole mitään uutta. Alla vastauksia kysymyksiin, joita uutisessa ei käsitelty.

Miksi Nordea antaa luottoja Bahamassa rekisteröidyille yhtiöille?
Nordea antaa luottoja monenlaisille yhtiöille myös Pohjoismaiden ulkopuolella. Yksi esimerkki tästä ovat kansainväliset shipping-yhtiöt, joiden alukset on hyvin yleisesti rekisteröity Bahamassa.

Mikä on Nordean rooli shipping- ja offshore-teollisuudessa?
Nordea on maailman johtava shipping-, offshore-, öljypalvelu- ja risteilyteollisuudenalojen pankki. Alan yritykset toimivat globaalisti ja niiden yhtiörakenteet ylittävät maiden rajat. Nordea tarjoaa näiden alojen yrityksille  rahoitus- ja pankkipalveluita, kuten lainoja, likviditeetinhallintaa ja markets-tuotteita. Nordea ei osallistu asiakkaiden yhtiörakennetta tai verotusta koskevien päätösten tekemiseen eikä tarjoa niihin liittyvää neuvontaa. 

Miksi shipping-teollisuudessa käytetään niin paljon ”veroparatiiseihin” rekisteröityjä mukavuuslippulaivoja?
Kansainvälisten lakien mukaan kaikki kaupalliset alukset on rekisteröitävä johonkin maahan. Aluksen rekisteröintimaata kutsutaan lippuvaltioksi (flag state). Kyseinen valtio vastaa aluksen viranomaisvalvonnasta sekä  aluksen säännöllisistä tarkastuksista, miehistön ja laitteiston sertifioinnista sekä turvallisuustodistuksista.

Säädelläänkö mukavuuslippulaivojen toimintaa?
Kansainväliset säännökset määritetään YK kansainvälisen merenkulkujärjestön (IMO) ja kansainvälisen työjärjestön (ILO) kautta. Lippuvaltiot ottavat nämä säännökset käytäntöön ratifioimalla kansainväliset sopimukset.

Nordea ja muut kansainväliset rahoittajat toimivat KYC- ja AML-sääntöjensä mukaisesti. Yritysten on toimitettava tiedot kaikkien olennaisten yhtiöidensä rakenteesta ja osakkeenomistajista sekä johdon nimet, yhteystiedot ja kopiot  henkilöllisyystodistuksista. Lisäksi niiden on toimitettava tiedot tosiasiallisista edunsaajista voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti.

KYC = Tunne asiakkaasi

AML = Rahanpesun estäminen

Lue lisää

Suomi 100 -näyttely: yrittäjähenkisyyden pitkä historia avautuu pankkimuseossa

Vastuullisuus Suomi100

Suomi 100 -teemainen näyttely on avoinna pankkimuseossa koko juhlavuoden 2017.

Blogi: Näin Trumpin kauppalogiikka pettää

Talous Aki Kangasharju

Trump on luvannut tehdä Yhdysvalloista jälleen suuren

Nordea Payssa voi nyt maksaa luottokortilla

Päivittäiset raha-asiat Digipalvelut

Nordea Pay -sovelluksen uusin versio tuo mukaan maksuvälineiksi kaikki Nordean henkilöasiakkaiden luottokortit.

Blogi: Inflaatiopeikko lipoo jo kieltään

Talous Markkinat Jan von Gerich

Monet ovat täysin ehtineet jo unohtaa korkean inflaation riskit.