Nordean sijoitusneuvonnan lähtökohtana on asiakkaan etu

31.03.17 7:31 | Säästäminen ja sijoittaminen

Helsingin Sanomat käsitteli uutisessaan 31.3.2017 Nordean sijoitusneuvontaa ja käytti esimerkkinä yksittäisiä asiakastapauksia. Pankkisalaisuus estää meitä nytkin kommentoimasta yksittäistapauksia, mutta haluamme kuitenkin tuoda esiin perusasiat sijoitusneuvonnastamme. Kaiken neuvonnan lähtökohtana on asiakkaan etu.

- Olemme epäonnistuneet, jos asiakkaamme eivät ole tyytyväisiä neuvoihimme. Olemme myös ottaneet opiksi tekemistämme virheistä, sanoo liiketoimintajohtaja Riikka Laine-Tolonen.

- Tavoittelemme pitkäaikaisia asiakassuhteita, joten meille on pankkina tärkeää onnistua sijoitusneuvonnassamme. Siinä onnistumme vain, jos asiakkaamme ovat tyytyväisiä neuvoihimme ja heidän etunsa neuvonnassa toteutuu. Tämä on sijoitusneuvontamme perusta, hän lisää.

 

Sijoitusneuvonnan lähtökohtana on aina asiakkaan etu. Pankki kirjaa ylös asiakastapaamisessa sovitut asiat ja asiakasta koskevat taustatiedot sekä varmistaa sijoitustuotteiden soveltuvuuden asiakkaalle.

- Seuraamme neuvontamme laatua jatkuvasti ja havaitut puutteet korjataan nopeasti. Teemme vuosittain yli 150 000 sijoitussuunnitelmia ja yksittäisiä inhimillisiä virheitä voi valitettavasti sattua. Tällöin korvaamme asiakkaalle mahdollisesti aiheutuneet menetykset. Kiistatilanteet käsittelee arvopaperilautakunta, Laine-Tolonen kertoo.

- Asiakaspalautteet käsitellään pankissa saman toimintamallin mukaisesti. Ensisijaisena tavoitteena on aina päästä asiassa ratkaisuun asiakkaan ja pankin kesken. Jos ratkaisuun ei päästä, on tärkeää että alalla on Arvopaperilautakunnan kaltainen puolueeton järjestelmä asian ratkaisemiseksi. Olemme sitoutuneet noudattamaan lautakunnan päätöksiä ja arvioimaan niiden perusteella tapoja parantaa omaa toimintaamme, hän jatkaa.

Myös iäkkäät asiakkaat haluavat sijoitusneuvontaa
Neuvontamme perustuu asiakkaan tuntemiseen, hänen talouden kokonaisvaltaiseen arviointiin ja kirjalliseen sijoitussuunnitelmaan. Ikääntyneiden asiakkaiden kohdalla noudatamme erityistä huolellisuutta. Asiakkaan ikä ei kuitenkaan yksinään ohjaa hänelle annettavaa sijoitusneuvontaa. Ikääntyneiden joukossa on monia kokeneita sijoittaja-asiakkaita, jotka sijoittavat aktiivisesti ja laajasti eri sijoituskohteisiin.

- Meillä on selkeät ohjeet ikääntyneiden asiakkaiden sijoitusneuvonnasta. Sen mukaan mikäli asiakas jostain syystä esimerkiksi korkean iän, heikentyneen näön tai kuulon tai muun syyn vuoksi tarvitsee enemmän aikaa sijoitussuositukseen perehtymiseen, asiakasta kehotetaan harkitsemaan asia rauhassa ja hänen kanssa sovitaan milloin ja miten asiaan palataan, Laine-Tolonen selventää.

Kerromme sijoitussuosituksen veroseuraamuksista
Nordean neuvonnan peruspilari on hajauttaminen. Asiakkaita neuvotaan hajauttamaan sijoituksensa maantieteellisesti ja ajallisesti sekä eri omaisuuslajeihin sijoittamiseen liittyvän riskin hallitsemiseksi.

- Jokaisen asiakkaan kanssa katsomme aina yksilöllisesti, miten varat kannattaa hajauttaa. Suosituksen tarkoituksena on antaa asiakkaille lähtökohta, jota kohti hänen kannattaa viedä sijoitussalkkua pitkällä aikavälillä. Kerromme myös asiakkaalle suosituksesta mahdolliset aiheutuvat veroseuraamukset, esimerkiksi suorien osakesijoitusten myymisestä mahdollisesti syntyvät myyntivoittoverot, hän sanoo.

Lue lisää uutisia

Veronpalautukset suoraan tilillesi

Päivittäiset raha-asiat

Ilmoita verottajalle veroilmoituksestasi tai -ehdotuksestasi puuttunut tilinumerosi 24 marraskuuta mennessä saadaksesi veronpalautukset suoraan tilillesi.

Housing report

Nordea kertoo Pohjoismaiden kuumimmista asuntomarkkinatrendeistä

Markkinat Nordea

Nordean analyytikot tarkastelevat uudessa raportissa Pohjoismaiden asuntomarkkinoiden päätrendejä ja tulevaisuuden näkymiä.

Blogi: MiFID2 vauhdittaa digitalisaatiota ja tarjoaa mahdollisuuksia Fintecheille

Säästäminen ja sijoittaminen

Vuodenvaihteessa Euroopassa astuu voimaan rahoitusmarkkinoita ja sijoitusneuvontaa sääntelevä direktiivi MiFID2. Se sisältää massiivisen määrän sääntelyä ja...

Onnistumisen tunteita Yrityskylästä

Vastuullisuus

Keskiviikkona 1. marraskuuta Vallilassa, Nordea Campuksella, vietettiin Yrityskylän virallisia avajaisia.

Press Release Image showing Nordea logo outside branch

Nordea maksoi yhteisöveroja lähes 180 miljoonaa euroa

Nordea

Nordea oli yksi Suomen suurimmista veronmaksajista myös viime vuonna.