Miksi pankki kysyy? Entä jos en halua vastata?

Press Release Image showing Nordea logo
29.03.18 10:31 | Päivittäiset raha-asiat

Pankit ovat viime vuosina kyselleet asiakkailtaan kysymyksiä, jotka aiheuttavat joskus ihmetystä joissakin asiakkaissa. Mistä tässä on oikein kyse?

Kyse on lainsäädännöstä tulevasta velvoitteesta, jonka mukaan pankin on tunnettava asiakkaansa. Nordea on yksi Euroopan suurimmista pankeista ja toimii tässäkin asiassa aivan samoin kuin muutkin suuret pankit.

- Rahanpesulainsäädäntö on ollut voimassa jo pitkään, edellisen kerran lakia muutettiin viime heinäkuussa. Asiakkaat ovat vähitellen alkaneet tottua siihen, että pankki kysyy asiakkaan tuntemiseen liittyviä kysymyksiä. Pääasiallisestihan nämä määrämuotoiset kyselyt pystytään hoitamaan vaivattomasti päivittäisasioinnin yhteydessä, esimerkiksi puhelinasioinnin ja konttoreissa tapahtuvan asioinnin yhteydessä, sanoo Suomen henkilöasiakasliiketoiminnan varajohtaja Jani Eloranta.

Monet asiakkaat ymmärtävät, että tietojen kysymisellä on hyvät tarkoitusperät, kuten esimerkiksi parempi turvallisuus pankkiasioinnissa. Jotkut asiakkaat ovat kuitenkin kokeneet pankin kyselyt turhauttavina.

- On tietysti ymmärrettävää, että pitkäaikaiset asiakkaamme saattavat ihmetellä, emmekö muka tunne heitä. Tällaisissa tapauksissa käymme asiakkaan kanssa tarkemmin läpi, miksi pankin on näitä asioita kysyttävä ja saatava ne ylös kirjattua, Eloranta taustoittaa.

Joskus asiakkaat saattavat kokea pankin tiedustelut jopa loukkaavina, jos kyselemme rahan alkuperää tai normaalien maksujen tarkoitusta.

- Nämä kysymykset ovat normaaleja asiakkaan pankkiasiointiin liittyviä kysymyksiä joita kysymme täyttääksemme lain asettamat velvoitteet, Eloranta korostaa. 

- Jotkut asiakkaamme ovat myös ajatelleet, että kysymme esimerkiksi tilille tulevan rahan alkuperästä vain ulkomaalaisilta henkilöiltä. Näinhän asia ei tietenkään ole, vaan kyselyitä kohdistetaan kaikkiin asiakkaisiimme.

Entä jos asiakkaalta ei saada päivitettyjä tietoja, tai hän päättää olla vastaamatta kysymyksiin?

- Tällöin joudumme valitettavasti pohtimaan palveluiden rajoittamista. Tällaista toimenpidettä on kuitenkin edeltänyt useampi yhteydenotto asiakkaaseen. Onneksi tällaisia tilanteita on kokonaisuus huomioon ottaen suhteellisen vähän, Eloranta sanoo.

Lue lisää uutisia

There will be a break in some Netbank services in Finland on Sunday 19 August 2018

Päivittäiset raha-asiat

The break will begin in the night at 1.00 (EET) and it is estimated to end by 12.00 noon. The reason for the break is technical maintenance.

Avbrott förekommer i en del nätbankstjänster i Finland söndagsmorgonen 19.8.2018

Päivittäiset raha-asiat

Avbrottet börjar kl. 1.00 på natten och beräknas upphöra kl. 12.00. Avbrottet beror på tekniskt underhåll.

Osassa verkkopankin palveluista katko sunnuntaiaamuna 19.8.2018

Päivittäiset raha-asiat

Katko alkaa yöllä kello 01.00 ja sen arvioidaan päättyvän kello 12.00 mennessä. Palvelukatkon syynä ovat tekniset ylläpitotoimet.

Uusi opiskelija, näin haet opintolainaa

Asuminen ja lainat

Uunituore opiskelupaikka taskussa ja opiskelijaelämä edessä? Jos opintotuki ei tunnu riittävän opiskelijaelämän kulujen kattamiseen, voi opintoja rahoittaa o...

Nordean maksukortti heti käyttöön sovelluksen kautta

Digipalvelut

Nordean asiakkaat voivat jatkossa ottaa uuden maksukortin käyttöön jo ennen fyysisen kortin valmistumista.