Media uutisoi vuosiin 2012-2017 liittyvästä tarkastuksesta

Media on tänään julkaissut artikkelin, jossa kerrotaan Finanssivalvonnan (Fiva) tekemästä rahanpesulakiin liittyvästä tarkastuksesta Nordeassa Suomessa. Tarkastus kattoi vuodet 2012-17 ja sen lopputuloksena oli, ettei mitään hallinnollisia seuraamuksia annettu. Tarkastuksessa tuli esiin useita parannettavia asioita. Nordea on noiden vuosien jälkeen ja jo ennen tuota ajanjaksoa tehnyt paljon työtä rahanpesun estämiseen ja asiakkaiden tuntemiseen liittyvien prosessien parantamiseksi. Finanssivalvonta on pidetty säännöllisesti ajan tasalla asioiden etenemisestä. 

On tärkeä huomata, että tarkastus koski ajanjaksoa, jonka alusta on jo yli kymmenen vuotta. Mielestämme pankit, myös Nordea, ovat aiemmin aliarvioineet rahanpesun vastaisen toiminnan ja muun talousrikollisuuden monimutkaisuuden. Olemme jo aiemmin todenneet, että järjestelmämme eivät tuolloin olleet riittävän kehittyneitä havaitsemaan kaikkea tämänkaltaista rikollista toimintaa. Tästä olemme syvästi pahoillamme.

Uutisoinnin mukaan Fivan oikeus sanktioiden määräämiseen oli vanhentunut. Kehitys rahanpesun torjunnassa on hyvin nopeaa, ja on luonnollista, että pankeilla on jatkuvia tarpeita parantaa järjestelmiä. Olennaista onkin keskittyä nykytilanteeseen ja siihen, miten kaikki yhteiskunnan toimijat voisivat yhdessä torjua rahanpesua entistäkin tehokkaammin.

Nordea ottaa hyvin vakavasti vastuunsa yhteiskunnassa ja asiakkaitaan kohtaan. Vuosien aikana pankissa on rakennettu vahvat järjestelmät, joilla estetään se, ettei tuotteita ja palveluja voida käyttää laittomiin tarkoituksiin.

Nordea ei hyväksy pankin hyväksikäyttämistä rahanpesutarkoituksiin – emme hyväksy sitä nyt emmekä ole hyväksyneet sitä aikaisemminkaan. Teemme kaikkemme rahanpesun estämiseksi.

Olemme tehneet viime vuosina merkittäviä investointeja talousrikollisuuden torjuntaan ja tilitapahtumien seurantaan. Nordea on investoinut tekniikkaan, palkannut ja kouluttanut lisää henkilöstöä ja kehittänyt entistä edistyneempiä arviointimenetelmiä:

• Nordeassa käsitellään pohjoismaisella tasolla vuosittain yli kolme miljardia tilitapahtumaa, jotta voidaan estää rahanpesua ja siihen liittyvää talousrikollisuutta.
   
• Olemme investoineet vuodesta 2015 lähtien noin 1,5 miljardia euroa riskienhallintaan, compliance-toimintoihin ja toimintavarmuuteen. Nämä investoinnit ovat vahvistaneet toimintojamme ja tukeneet talousrikollisuuden torjuntaa huomattavasti.
   
• Nykyään yli 2 600 Nordean työntekijää työskentelee yksinomaan rahanpesun ja muiden talousrikosten torjunnassa auttaen ratkaisemaan omalta osaltamme tätä yhteiskunnallista ongelmaa.

Nordea on sitoutunut talousrikollisuuden torjuntaan. Teemme jatkossakin merkittäviä investointeja uusien työkalujen kehittämiseen, jotta voimme torjua rahanpesua yhä tehokkaammin. Uskomme, että uusi teknologia auttaa meitä tunnistamaan ja analysoimaan epäilyttävän toiminnan tulevina vuosina vielä entistäkin paremmin.

Lue lisää: Asiakkaiden ja tilitapahtumien seuranta