Pakotteet

Pakotteet ovat valtioiden, kuten Ison-Britannian ja Yhdysvaltojen, sekä kansainvälisten yhteisöjen, kuten EU:n ja YK:n, säätämiä lakeja ja rajoituksia. Ne ovat keino vaikuttaa muiden valtioiden, henkilöiden tai ryhmittymien, esimerkiksi terroristiryhmien, ei-toivottuun toimintaan tai politiikkaan pakotteiden määrääjätahon ulkopoliittisten päämäärien saavuttamiseksi. 

Tavallisimpia pakotelainsäädäntöön liittyviä rajoituksia ovat varojen jäädyttäminen, aseiden myyntikielto, matkustuskielto, tuonti- ja vientirajoitteet sekä tiettyjen palvelujen tarjoamista koskeva kielto. Rahoituslaitosten toimintaan vaikuttavat useat eri pakotteet. Pakotteilla voidaan velvoittaa muun muassa jäädyttämään varoja tai kieltämään rahoituspalvelujen tarjoaminen tietyille yhteisöille tai toimialoille sekä tietynlaisten liiketoimien rahoittaminen. 

Nordea on vastuussa asiakkailleen, osakkeenomistajilleen, sääntelyviranomaisille ja yhteiskunnalle siitä, ettei Nordea itse riko asiaankuuluvia pakotelakeja ja -säännöksiä ja ettei Nordean tuotteita ja palveluja tahallisesti tai tahattomasti käytetä asiaankuuluvien pakotelakien ja -säännösten vastaisesti. Pakotteiden rikkominen on rangaistava teko, joka voi johtaa hallinnollisiin seuraamuksiin, rikossyytteisiin ja sakkoon tai jopa vankeuteen. 

Nordea on sitoutunut varmistamaan, että se noudattaa kaikkia asiaankuuluvia pakotelakeja ja -säännöksiä. Siksi koko Nordea-konsernissa noudatetaan EU:n, YK:n, Ison-Britannian ja Yhdysvaltojen asettamia pakotteita. 

Lisäksi Nordeassa on laadittu sisäiset periaatteet, joilla hallitaan tietyt maantieteelliset alueet, kuten Afganistanin, Pohjois-Korean, Iranin, Venäjän, Valko-Venäjän, Syyrian, Krimin, Sevastopolin sekä Donetskin, Luhanskin, Zaporižžjan ja Hersonin alueet, kattavaa talousrikollisuuteen liittyvää kokonaisriskiä ja muita riskejä. Tästä syystä Nordeassa ei pääsääntöisesti käsitellä näihin alueisiin liittyviä maksuja tai harjoiteta muuta näihin alueisiin liittyvää liiketoimintaa. 

Lisätietoja on Nordean Sanctions Policy Statement -periaatteissa.

Millaista pakotteisiin liittyvää juridista neuvontaa Nordea voi antaa asiakkailleen?

Juridiselta kannalta Nordea voi ainoastaan antaa tietoa siitä, mitkä sen pakotteisiin liittyvät periaatteet ovat ja miten niitä saatetaan soveltaa tapahtumiin, jotka asiakas haluaisi toteuttaa käyttäen Nordean järjestelmää. Nordea ei tarjoa asiakkailleen yleistä juridista neuvontaa siitä, miten pakotelakeja sovelletaan asiakkaisiin tai asiakkaiden toimintaan.