Forstå afkasttallene i mobil- og netbank

Når du vil vide, hvordan din investering har klaret sig, er det vigtigt at se på det samlede afkast. Det vil sige både kursudviklingen og eventuelle udbytte- eller rentebetalinger. I denne artikel viser vi dig, hvordan du læser de afkasttal, der vises i din mobil- og netbank. 

1. Du starter med at logge ind i din mobil- eller netbank og gå til området Opsparing og investering (markeret på første skærmbillede). I området Opsparing og investering folder du feltet "Investeringer" ud (markeret på andet skærmbillede).  

2. Nu kan du se en oversigt over alle dine investeringer inddelt efter værdipapirtype. Du kan se Ændring (værdiændring), Kurs og Beholdning ud for hvert værdipapir. Klikker du på ’Ændring’ er det, du ser her, værdiændringen (ekskl. udbytte) fra købstidspunktet til nu. Det, du ser her, er kursudviklingen fra købstidspunktet til nu. Du kan altså  ikke se, om du har fået udbetalt udbytte siden købstidspunktet og om det kan være forklaringen på et eventuelt kurstab. Så du skal være opmærksom på, at ”røde tal”, som vist ud for ’Fond, der udbetaler udbytte’, ikke altid er et retvisende billede på, hvordan din samlede investering har klaret sig. For at få et samlet og detaljeret billede af dit afkast, skal du klikke ind på det værdipapir, du ønsker at se nærmere på. I dette tilfælde klikker vi på ’Fond, der udbetaler udbytte’. 
 
I dette tilfælde vælger vi ’Fond, der udbetaler udbytte’ (markeret på skærmbilledet). 

3. Nu kommer du ind på den detaljerede side om ’Fond, der udbetaler udbytte’, hvor du blandt andet kan se en graf over udviklingen - som vist på det første skærmbillede. Hvis du scroller ned på denne side, vil du få vist de investeringsdepoter, som du har det pågældende værdipapir i under modulet ’Mine beholdninger’ - Vælg det investeringsdepot, som du ønsker at se gevinst og tab på. I dette tilfælde vælger vi "Investeringsdepot".  

4. Her kan du se oplysninger om gevinst/tab. Som du kan se, har "Fond, der udbetaler udbytte" klaret sig ganske pænt, når man medtager udbytter/realiseret gevinst, som jo er en del af det samlede afkast. I dette tilfælde er der realiseret en gevinst på kr. 11.702,34. Det kan enten være, fordi der er kommet udbytte, eller fordi man har solgt en del af investeringen med fortjeneste. 
Og trækker du kurstabet på kr. 822,24 fra den tidligere realiserede gevinst på kr. 11.702,34, så er der et ganske pænt samlet afkast på kr. 10.880,10, hvis investeringen sælges i dag. 

Vi gør opmærksom på, at afkasttallene i denne artikel ikke er reelle tal, men blot eksempler, der illustrerer en udvikling.