Hvad er kapitalforvaltning?

Kapitalforvaltning er en service, hvor formuer (aktiver) investeres og forvaltes på vegne af enkeltpersoner, virksomheder, institutioner og organisationer.

Kapitalforvaltere træffer investeringsbeslutninger for at hjælpe kunderne med at øge deres formue over tid. De køber og sælger investeringer som aktier, obligationer, fonde og andre finansielle produkter og bruger deres ekspertise til at afveje risiko mod potentielle afkast. 

Hvem bruger kapitalforvaltning?

Både private investorer og store institutioner eller organisationer bruger kapitalforvaltning. Private investorer søger ofte hjælp til at forvalte deres pensioner eller investeringsporteføljer, mens institutionelle kunder omfatter pensionsfonde, forsikringsselskaber og velgørende fonde med millioner at investere.

Aktiv eller passiv forvaltning

Kapitalforvaltere kan følge forskellige investeringsstrategier for at opnå vækst. Aktiv forvaltning betyder, at porteføljeforvaltere analyserer markederne og træffer handelsbeslutninger baseret på deres analyser for at forsøge at overgå markedsgennemsnittet. Ved passiv forvaltning anvendes en ”køb og behold”-tilgang, hvor man typisk følger markedsindeks med lavere gebyrer, men accepterer et afkast på niveau med markedet.

Valg af kapitalforvalter

Professionelle kapitalforvaltere har den ekspertise, tid og de ressourcer, som de fleste private investorer mangler. De overvåger markederne løbende, spreder investeringer på tværs af sektorer og regioner og justerer strategier alt efter de økonomiske forhold. Når du vælger en kapitalforvalter, er gebyrer, investeringsfilosofi, resultater og kommunikationsstil vigtige faktorer. 

Du bør også overveje, om du ønsker aktiv eller passiv forvaltning, og sikre, at din valgte forvalters tilgang stemmer overens med dine økonomiske mål, værdier og risikovillighed. Mange kapitalforvaltere tilbyder strategier, der tager højde for miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige (ESG) faktorer, og har retningslinjer for ansvarlig investering.