Dedikert i kampen mot økonomisk kriminalitet

Fokuset vårt og investeringene våre gjenspeiler forpliktelsen vår om å jobbe kontinuerlig med å forbedre forsvaret mot økonomisk kriminalitet og tilpasse oss nye og økende risikoer i verden rundt oss. 

– I Nordea gjør vi vårt ytterste for å sikre at ressursene, produktene og tjenestene våre ikke brukes til å legge til rette for økonomisk kriminalitet eller andre ulovlige aktiviteter, sier Karen Tyler, leder av Group Financial Crime Prevention. – Den siste tiden har vi ansatt flere spesialister for å styrke kapasiteten på dette området, og i dag har vi rundt 2600 medarbeidere som utelukkende jobber med å bekjempe økonomisk kriminalitet, legger hun til.

Økonomisk kriminalitet omfatter alt fra enkeltpersoner som stjeler og svindler, til omfattende kriminell virksomhet som organiseres av nettverk på tvers av landegrenser. Denne typen virksomhet knyttes ofte til menneskehandel, narkotikahandel, terrorisme og korrupsjon, som ofte har svært alvorlige sosiale og økonomiske konsekvenser for både enkeltpersoner og hele samfunn. Derfor vil Nordea og andre finansinstitusjoner ta sin del av ansvaret og være en del av løsningen.

Siden 2015 har Nordea brukt mer enn 1,5 milliarder euro i kampen mot økonomisk kriminalitet, og alle ansatte får opplæring og gjennomfører interne kurs med jevne mellomrom. I 2022 investerte vi ytterligere 50 millioner euro for å styrke arbeidet mot økonomisk kriminalitet og gjøre IT-infrastrukturen vår enda mer robust.

– Banktjenester er digitale, og vi håndterer flere milliarder transaksjoner hvert år for kundene. For å kunne overvåke så store volumer og oppdage potensielt ulovlige aktiviteter fortsetter vi å investere tungt i systemer som brukes til å bekjempe økonomisk kriminalitet, forklarer Karen Tyler.

I overvåkingsarbeidet inngår blant annet screening mot relevante sanksjonslister. Screeningen gjøres når vi etablerer nye kundeforhold og deretter på løpende basis. En annen viktig del er identifisering av uvanlige aktiviteter, uvanlig atferd og avvik fra normalen. Hvis det registreres noe utenom det vanlige, utløses interne varslinger og undersøkelser. Hvert år rapporterer vi et stort antall saker til relevante myndigheter.

– Vi aksepterer ikke å bli brukt til hvitvasking eller andre former for økonomisk kriminalitet. Nordea tar ansvaret vi har for samfunnet og kundene våre, på alvor. Gjennom mange år har vi bygd opp et robust system for å hindre at produktene og tjenestene våre brukes til ulovlige formål, og det arbeidet fortsetter, avslutter Karen Tyler.