>3,6 mrd.
transaksjoner overvåket i Norden i 2024
Overvåking av kunder og transaksjoner
Nordea har millioner av kunder og håndterer flere milliarder transaktioner hvert år. For å kunne overvåke så store volumer og oppdage potensielt ulovlig aktivitet har vi investert betydelig i verktøy for bekjempelse av økonomisk kriminalitet.
Vi har styrket IT-systemer, ansatt flere medarbeidere som kun jobber med å bekjempe økonomisk kriminalitet, og styrket opplæringen av alle medarbeidere.
Dette gjør vi for å oppdage og bekjempe økonomisk kriminalitet:
Screening
Kunder og transaksjoner sjekkes mot relevante lister, for eksempel EUs sanksjonsliste. Dette skjer som en del av etableringen av kundeforholdet og deretter på løpende basis.
Overvåking
Kundeforhold og transaksjoner overvåkes kontinuerlig for å oppdage uvanlig aktivitet og atferd og uvanlige transaksjoner.
Slike uvanlige handlinger utløser interne varslinger og undersøkelser. Mistenkelig aktivitet og atferd og mistenkelige transaksjoner vil bli rapportert til relevante myndigheter. I slike tilfeller vil vi også vurdere om kundeforholdet må avsluttes.
>3.400
medarbeidere jobber utelukkende med å forhindre økonomisk kriminalitet
Alle
medarbeidere har gjennomført opplæring om økonomisk kriminalitet
>24 mrd.
kroner brukt på å forhindre økonomisk kriminalitet de siste 10 årene
Rapportering av mistenkelige forhold
En rapport om mistenkelige forhold (MT-rapport) er en rapport om en mistenkelig transaksjon eller hendelse som sendes fra en finansinstitusjon til Enheten for finansiell etterretning (EFE), Norges nasjonale Financial Intelligence Unit (FIU). De generelle kriteriene for rapportering av mistenkelige forhold er: kundeaktivitet som ikke gir mening for Nordea, som er uvanlig for den bestemte kunden, eller som virker å være utført for å skjule en annen transaksjon, noe som kan tyde på hvitvasking eller terrorfinansiering.
Rapporten sendes til EFE, som er en spesialisert enhet som samler inn og analyserer transaksjoner. I Nordea har alle medarbeiderne et ansvar for å identifisere transaksjoner og hendelser som kan være mistenkelige eller uvanlige. Disse sendes til en bestemt enhet som har ansvaret for å undersøke og rapportere den mistenkelige transaksjonen eller hendelsen. Nordea har ikke lov til å informere kundene eller andre parter som er involvert i transaksjonen, om at det er sendt en MT-rapport. Vi kan heller ikke dele informasjonen med andre finansinstitusjoner.